USDa
usda¿Qué es USDa y para qué sirve?
USDa es una moneda estable descentralizada respaldada por Bitcoin mediante posiciones de deuda sobrecolateralizada (CDP), desarrollada por Avalon Labs. Diseñada como el núcleo financiero del centro económico en cadena para Bitcoin de Avalon, USDa permite a los titulares de BTC acceder a liquidez instantánea en dólares sin necesidad de vender sus tenencias de criptomonedas.
El activo utiliza variantes institucionales de Bitcoin como FBTC como colateral para la emisión de la stablecoin, manteniendo una tasa fija de endeudamiento predecible. Esto proporciona a los usuarios institucionales y minoristas una herramienta eficiente para apalancar sus activos o generar rendimiento en DeFi.
Además, USDa cuenta con un mecanismo de canje directo 1:1 por USDT a través de bóvedas de conversión específicas, garantizando una sólida estabilidad de precio y liquidez en múltiples redes blockchain gracias a la tecnología omnichain de LayerZero.
¿Qué problema resuelve?
Los poseedores de Bitcoin a largo plazo a menudo necesitan liquidez en dólares para gastos corrientes o inversiones, pero vender su BTC desencadena eventos fiscales desfavorables y les hace perder la exposición a la apreciación del precio.
Por otro lado, los protocolos tradicionales de préstamos aplican tasas de interés variables e impredecibles que aumentan el riesgo de liquidación. USDa soluciona esto proporcionando préstamos a tasas fijas respaldados por Bitcoin con un respaldo de colateral transparente.
¿Cómo funciona técnicamente?
Los usuarios depositan FBTC u otros colaterales de Bitcoin autorizados en los contratos inteligentes de Avalon para acuñar USDa en función del ratio préstamo-valor (con un LTV máximo del 60% y un umbral de liquidación del 90%). Los depósitos directos en USDT también pueden acuñar USDa en una proporción exacta de 1:1.
Para liquidar la deuda, los prestatarios devuelven el capital principal en USDa junto con los intereses devengados para desbloquear su colateral de Bitcoin. Los contratos desplegados en Ethereum (0x8a60e489004ca22d775c5f2c657598278d17d9c2) y otras cadenas permiten la transferencia fluida del activo mediante LayerZero.
Datos clave y tokenomics
- Símbolo del token: USDa, moneda estable CDP emitida por Avalon Labs.
- Colateral principal: Bitcoin tokenizado (FBTC) y depósitos de respaldo en stablecoins USDT.
- Contrato en Ethereum: 0x8a60e489004ca22d775c5f2c657598278d17d9c2.
- Parámetros de riesgo: ratio LTV máximo del 60% y umbral de liquidación al 90% del valor del colateral.
- Capacidad omnichain: transferencias fluidas entre redes compatibles mediante LayerZero.
- Mecanismo de canje: bóveda de conversión directa 1:1 con USDT para garantizar estabilidad.
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Preguntas frecuentes
¿Qué es USDa de Avalon Labs?
Es una stablecoin sobrecolateralizada (CDP) respaldada por Bitcoin que permite obtener liquidez denominada en dólares manteniendo la propiedad de BTC.
¿Cómo se mantiene la estabilidad del precio de USDa?
Se mantiene mediante la sobrecolateralización en activos de Bitcoin (con LTV seguro) y la existencia de bóvedas de canje que permiten convertir USDa directamente por USDT a paridad 1:1.
¿Qué activos se pueden usar como colateral para emitir USDa?
Principalmente activos de Bitcoin garantizados como FBTC, así como depósitos directos de stablecoins respaldadas en el ecosistema Avalon.
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