USD.AI
chipUSD.AIとはどんなコイン？
CHIPはUSD.AIのガバナンストークンです。USD.AIは現在、二面型の信用市場を提示しています。AIインフラ事業者は、GPUインフラと関連するキャッシュフローを担保に、持分を希薄化させず、ノンリコース型の資金調達を目指します。一方、預金者はUSDaiと利回り型商品sUSDaiを利用し、この信用市場へのオンチェーン・エクスポージャーを得ます。CHIPはUSDaiともsUSDaiとも異なる資産です。
どんな課題を解決する？
USD.AIは、多額の資本を必要とするAIインフラと、急速に減価するGPUハードウェアが生む資金調達の空白を対象としています。文書で示された仕組みは、GPU担保、借り手の適格性、融資価格の基準を標準化し、コンピューティング事業者が持分を売却せずに資金を調達できるようにする一方、資金提供者には透明なオンチェーン・エクスポージャーを提供するというものです。これはプロトコルと発行者による説明であり、いかなる融資の履行や利回りも保証するものではありません。
どのような技術と仕組みで動く？
CHIPのガバナンスは、担保基準、LTVと金利のパラメーター、借り手の基準、手数料、オラクル・データ提供者の選定、統合、プロトコルのアップグレードを設定または承認します。任意のステーキングではCHIPがsCHIPに変換され、資金不足が生じた場合に損失を吸収し得る、ガバナンス規定型のバックストップとして説明されています。トークンを保有するだけで自動的にステーキングされるわけではありません。Ethereumトークンは小数点以下18桁の検証済みプロキシで、OToken実装のABIには、ロールによって制限されたミント、バーン、ブリッジ管理機能が公開されています。そのため、特権的な制御権限とプロキシのアップグレードは重大なリスクとして扱う必要があります。MiCAホワイトペーパーは、総数10,000,000,000トークンと供給調整プロトコルが存在しないことを記載しており、各割当分にはベスティングとロックアップの条件が適用されます。
重要ファクトの要約
- 正式な資産はUSD.AIのガバナンストークンであるCHIPであり、プロトコルの合成ドルUSDaiや利回り型商品sUSDaiではありません。
- Ethereum上のトークンコントラクトは0x0C1c1C109FE34733fCA54b82d7B46B75CFb71F6eで、小数点以下18桁を使用します。Etherscanでは検証済みのTransparentUpgradeableProxyとして表示されています。
- MiCAホワイトペーパーは、提供または取引される総数を10,000,000,000 CHIPと記載し、供給調整プロトコルは存在しないと明記しています。
- ホワイトペーパーによると、約7%のICO割当分と3%のエアドロップ割当分はTGE時にロックが解除されます。チームと投資家の割当分には1年間のクリフ後、3年間の線形ベスティングが適用されます。その他の割当条件にもロックアップが含まれ、数値は概算とされています。
- CHIPガバナンスの対象には、担保の適格性、融資価格、借り手の基準、手数料、オラクル・データ提供者の承認、統合、スマートコントラクトのアップグレードが含まれます。
- プロトコル文書によると、CHIPのステーキングは任意で、sCHIPを発行し、ガバナンスが定めた資金不足時の条件のもとで、ファーストロスまたはバックストップのモジュールとして機能する場合があります。検討段階にあるステーキング変更は、確定事項ではないと明記されています。
- MiCAホワイトペーパーによると、CHIPは、持分、配当、利益参加権、保有したこと自体による支払い、またはGPU担保に対する所有権・経済的権利を付与しません。
- 検証済み実装のABIには、BRIDGE_ADMIN_ROLE、DEFAULT_ADMIN_ROLE、mint、burn、grantRole、revokeRoleが含まれています。ABIは特権的な制御機能の存在を示しますが、現在のロール割当や実際の運用まで証明するものではありません。
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よくある質問（FAQ）
CHIPはUSDaiと同じトークンですか？
いいえ。CHIPはUSD.AIのガバナンストークンです。USDaiはプロトコルのドル商品、sUSDaiはその利回り型商品であり、公式文書ではそれぞれ別の商品として扱われています。
CHIPを保有すると、どのような権利が得られますか？
プロトコルは、担保基準、融資とリスクのパラメーター、手数料、統合、アップグレードに関する投票を説明しています。MiCAホワイトペーパーによると、CHIPを保有しても、持分、配当、利益に対する権利、支払い、GPU関連担保の所有権は付与されません。
CHIPを保有するだけで、保険や損失保護を受けられますか？
いいえ。ホワイトペーパーによると、CHIPの保有自体にステーキングや損失保護は伴いません。利用者は指定されたモジュールへ別途ステーキングする必要があり、その場合、ステーキングしたCHIPは、ガバナンスが定める規則に従ってファーストロスまたは資金不足時のバックストップ・リスクにさらされる可能性があります。
CHIPの総供給量とベスティング条件は？
MiCAホワイトペーパーは10,000,000,000トークンと記載しています。ICOとエアドロップの割当分はトークン生成イベント時にロック解除され、チームと投資家の割当分には1年間のクリフと3年間の線形ロック解除が適用されると説明しています。その他の一部の割当数値は概算で、変更される場合があります。
CHIPコントラクトはミントやアップグレードが可能ですか？
検証済み実装のABIには、mintとburnの関数に加え、BRIDGE_ADMIN_ROLEとDEFAULT_ADMIN_ROLEが公開されています。Etherscanはデプロイ済みトークンをTransparentUpgradeableProxyとして識別しているため、特権ロールの割当とプロキシの管理権限は注視すべき制御要素です。ただし、ABIだけでは現在誰がそれらのロールを保有しているかは分かりません。
CHIPは、融資対象のGPUやその他の現実資産の所有権を表しますか？
いいえ。ホワイトペーパーは、GPU担保を表す仕組みとCHIPを明確に区別し、CHIPは基礎となる現実資産に対する所有権、経済的権利、その他の権利を付与しないと明記しています。
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